Экономика и Финансы: банки, валюта, курсы валют, инвестиции, кредиты, рынки ценных бумаг и финансовые рынки
Навигация

Аферы с депозитными вкладами

Подобный вид мошенничества встречается редко, но все же имеет место в банковской практике. Самой простой разновидностью депозитных афер является присвоение денег работниками финансовой организации. То есть, вместо того, чтобы положить средства на счет, аферисты прикарманивают их себе.





Чтобы предотвратить подобные инциденты в банках разрабатываются специальные схемы. К примеру, оформление сопроводительных документов и работа с деньгами осуществляется разными операторами. Не исключено, что систему можно обмануть. Работники разных отделов, скажем, могут договориться и согласовывать свои действия. Но, как говорится, кто предупрежден, тот вооружен. Итак, самые распространенные варианты обмана вкладчиков.



Наиболее распространенная схема мошенничества на депозитах – это уменьшение суммы вклада. Принимая деньги, кассир-аферист может указать в ордере меньшую сумму, чем та, которую он принял у вкладчика. Разница, в таком случае, ложится в карман нечистого на руку работника. Избежать этой разновидности мошенничества не сложно. Следует лишь внимательно проверять квитанции, не отходя от кассы.



Более глобальный вид мошенничества – это сговор нескольких сотрудников финансового учреждения. Часто работники внедряют собственные схемы мошенничества, в которых службе безопасности банка довольно сложно заподозрить подвох. Часто в подобных аферах весомую роль играет посредничество. Например, один из сотрудников банка предлагает сделать вклад «через него», гарантируя более высокий процент. Подобные схемы имели место в банковской практике на протяжении нескольких лет и принесли немалые потери вкладчикам. Поэтому, лучше сделать выводы и не верить в подобные предложения, а вносить деньги в кассу самостоятельно. И, кстати, здесь тоже не помешает проверка квитанции. В частности, суммы вклада и номера счета.



Естественно, все существующие варианты махинаций перечислить и предвидеть невозможно, но есть ряд правил, соблюдение которых поможет избежать неприятностей со стороны пользователя и поспособствует гарантиям самой банковской структуры. И, прежде всего, это внимательность. Все остальное – это дело самой финансовой структуры и ее системы безопасности. Ведь, для каждого банка гарантии безопасности - дело чести.


(Источник: YoRead.ru)

Для печати


Поиск по Сайту