Экономика и Финансы: банки, валюта, курсы валют, инвестиции, кредиты, рынки ценных бумаг и финансовые рынки
Навигация

Махинации при выдаче кредитов

Выдача потребительских кредитов является наиболее благоприятной сферой для банковских мошенников, несмотря на меры безопасности, предпринимаемые финансовыми организациями. Этому способствует большое количество сделок в сравнении с корпоративным сектором и незначительность сумм. Причем, зачастую почву для афер предоставляют сами пользователи банка.





Выдача кредита без ведома клиента.
Этот вид мошенничества становится возможным, когда в руки аферистов попадают утерянные, украденные или сфальсифицированные документы. Случается и так, что клиент, предоставивший документацию для одной операции, тоже становится жертвой. На него может быть оформлен кредит, без его ведома. Как правило, при этом все бумаги оформляются правильно, ведь это приоритетная работа самого работника банка и незадачливому посетителю приходится самостоятельно погашать займ. Подобные случаи могут случиться с каждым. Их исключение из практики зависит только от репутации банка.



Часто такой вид мошенничества становится возможным по той простой причине, что клиент, посетив банк, самостоятельно подписывает дополнительные бумаги, даже не ознакомившись с их содержанием.



Чтобы избежать этого, следует внимательно читать все, предоставляемые документы и не подписывать ничего в случае хотя бы малейших сомнений. Специалисты рекомендуют также никогда не предоставлять своих данных лицам, которые не имеют прав на подобную информацию.



Для тех, кто все же успел стать жертвой вышеуказанной разновидности мошенничества, рекомендуется незамедлительно обращаться я к руководству финансового учреждения. Если заявление проигнорировали в самом банке, не нужно отчаиваться. Есть еще полиция и прокуратура. Кстати, часто встречаются случаи, когда банковское руководство самостоятельно обращается в органы правопорядка, чтобы уберечь свою репутацию от действий нерадивых и нечистых на руку работников.



Использование средств клиента для погашения сторонних кредитов.
Случаются и такие варианты афер, когда кассиры, получая средства от клиента, погашают другой займ, или переводит их на другой счет. Нередко такие операции относятся к ошибочным, но встречаются и преднамеренные факты мошенничества. Поэтому, совершая операции по платежам, обязательно следует проверять квитанции. А при завершающем платеже, обязательно нужно потребовать справку о полном погашении кредита.


(Источник: YoRead.ru)

Для печати


Поиск по Сайту